

Objetivos e Metodologia
EDUCAR
A consultoria financeira atua não só nas emergências, mas na educação do cliente para aprender a lidar com situações positivas também.
O consultor será o responsável por aconselhar o cliente em assuntos, como investir e economizar, de acordo com o perfil e a situação de cada cliente.
Este profissional deverá realizar uma entrevista para entender em profundidade as suas finanças e mapear o fluxo das despesas, oportunidades para economizar, cortar despesas supérfluas e indicar soluções para os clientes começarem a aplicar os rendimentos na poupança, ações ou títulos, por exemplo.
- O escopo do projeto é definido em conjunto com o cliente.
- Os projetos podem ser desenvolvidos de forma presencial.
- As prioridades são estabelecidas no início do projeto tendo como base a situação atual do cliente, suas metas, objetivos e sonhos.
- Projeto totalmente personalizado.
- Trabalhos com método específico para adultos.
Que podemos fazer para você:
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Organizar as contas e evitar desperdícios;
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Eliminar gastos supérfluos;
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Fazer sobrar dinheiro;
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Eliminar dívidas e juros;
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Gastar com prudência e manter-se sem dívidas;
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Investir corretamente;
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Construir patrimônio;
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Preparar independência financeira.
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Análise inicial e estabelecimento de metas,
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Diagnóstico detalhado,
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Mapeamento de processos financeiros,
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Definição de metas, distribuiçao do orçamento, estratégia, Plano de mudanças e correções, ações corretivas e melhorias,
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Elaboração de planejamento financeiro (inclui investimentos),
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Execuçao, acompanhamento e monitoramento.
1 Análise de Objetivos e Patrimônio:
Nesta etapa vamos fazer um levantamento da sua situação financeira atual e quais são os seus objetivos. Desta forma será possível traçar a melhor estratégia para alcançar seus sonhos.
2 Renegociação de dívidas:
Vamos te ajudar a renegociar e quitar suas dívidas da melhor forma possível. Vamos utilizar a inteligência financeira para que você possa sair do vermelho. Para isso vamos levantar o total de suas dívidas, quais as taxas e juros que estão sendo cobradas. Sabendo exatamente onde você se encontra vou te ajudar a verificar sua capacidade de pagamento para então renegociarmos as dívidas, lhe ajudar a mudar os hábitos de consumo e iniciar uma vida financeiramente saudável.
3 Criação de um planejamento financeiro pessoal:
Nesta etapa vamos criar um orçamento pessoal em uma planilha eletrônica ou software/aplicativo de sua preferência. Aqui você terá uma visão clara de onde vem e para onde vai seu dinheiro, assim como uma estratégia clara para alcançar seus objetivos.
Durante a criação do seu planejamento também abordaremos assuntos importantes como reserva de emergência, planos de aposentadoria e como saber quais as opções de investimento estão de acordo com seus objetivos;
4 Análise de Investimentos:
Com suas finanças redondinhas, é hora de começar a investir melhor. Nesta etapa vou te ajudar a encontrar as melhores opções de investimento do mercado e montar uma carteira de investimentos de acordo com seu perfil de investidor.
Outros
Metodologia
Resultados a buscar
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Colocar as contas no azul
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Quitar dívidas
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Aprender a investir
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Aprender a economizar
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Aprender controlar a vontade de gastar
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